요즘 우리나라 국민 모두 재테크와 투자에 엄청나게 신경쓰고 있어요. 과거에 주식 투자한다고 하면 사회적 인식 자체가 별로 안 좋았어요. 길거리를 돌아다닐 때 주식 호가창 들여다보는 사람은 정말 어쩌다 한둘 보일 정도였어요. 그렇지만 지금은 지하철 타고 다니다 보면 주식 호가창, 주가 들여다 보고 있는 사람 찾기 매우 쉬워요. 그만큼 투자가 매우 일반화되었어요. 가족 단위로 본다면 전국민이 전부 주식 투자에 엮여있다고 해도 틀린 말이 아닐 거에요.
작년부터 미국 주식에 직접 투자하는 사람들이 상당히 많이 늘어났어요. 우리나라 사람들이 미국 주식에 직접 투자하기 좋아진 것은 2019년 중순부터에요. 이 이전까지만 해도 우리나라에서 미국 주식에 투자하려면 수수료가 상당히 비쌌어요. '최소수수료'란 주식을 얼마를 매매하든 최소한 붙는 수수료였어요. 이것이 미국 주식은 7~10달러였어요. 이러니 어지간히 큰 금액으로 한 번에 매수하지 않으면 수수료로 인한 손해가 막심했어요. 최소수수료 7달러를 감당하려면 한 번에 1000달러 이상씩 사도 수수료 손해가 막심하니까요. 2019년부터 한국 증권사들이 미국 주식과 일본 주식에 매기던 최소수수료를 없애기 시작하면서 미국 주식 직접 투자할 만한 환경이 조성되었어요.
그래서 미국 종합주가지수 추종 ETF 적립식 매수 전략이 활성화된 지 얼마 안 되요. 우리나라에서는 역사가 매우 짧은 편이에요. 최소수수료 문제가 있기 전에 한국 자산운용사에서 내놓은 미국 지수 추종 ETF가 있기는 했지만 운용 수수료가 비싼 등 단점이 있었어요. 그래서 주변에서 미국 종합주가지수 추종 ETF를 적립식 매수하는 사람이 안 보이는 것이 당연하고, 더욱이 진짜 미국 ETF로 꾸준히 적립식 매수한 사람 찾기는 더 어려워요.
2019년부터 한국 증권사들이 미국 주식과 일본 주식에 물리던 최소수수료를 없애면서 미국 종합주가지수 추종 ETF에 직접 투자하기 좋은 환경이 되었어요. 이때부터 사람들이 조금씩 미국 S&P500, NASDAQ 주가지수 추종 ETF를 적립식 투자하기 시작했어요. 이때도 역시 그렇게 사람들이 많지는 않았어요. 본격적으로 미국 주식에 투자하는 사람들이 폭발적으로 증가한 것은 2020년 3월 이후의 일이에요. 그럴 수 밖에 없는 것이 2020년 3월 대폭락 이후에 주식 투자하는 사람 자체가 폭증했기 때문이에요. 그 이전에는 한국 주식도 투자하는 사람이 그렇게까지 엄청 많지 않았어요. 오죽하면 원수에게 주식을 알려주라는 말까지 있을 정도로 전사회적으로 대체적으로 주식에 대한 인식이 매우 나빴어요.
2020년 3월 대폭락장 이후 미국 주식에 투자하는 사람들이 급격히 증가했어요. 언론에서는 이들에 대해 '서학개미'라고 별명을 붙여줬어요. 한국 개인 투자자의 엄청난 매수세에 대해 '동학개미운동'이라는 표현이 등장하자 미국 주식에 투자하는 사람들에 대해 자연스럽게 '서학개미'라고 부르기 시작했어요. 2020년 3월 대폭락장 이후 미국 주식을 시작한 사람들은 주식 투자 초기에 다 그렇게 하듯 대체로 우량주 또는 지수추종 ETF를 매수하는 편이었어요.
이때부터 미국 종합주가지수 추종 ETF를 매달 적립식 매수 투자하는 사람들이 많이 생기기 시작했어요. 2019년 이전에는 최소수수료 때문에 어지간해서는 미국 종합주가지수 추종 ETF를 매달 적립식으로 모아갈 수 있는 사람 자체가 얼마 없었어요. 지수추종 ETF 적립식 투자 방법 자체가 한국에서 널리 퍼지게 된 것 자체가 2020년 3월 대폭락장 이후에요. 해외 주식은 최소수수료 때문에, 한국 증시는 10년 넘게 박스피였기 때문이었어요.
미국 종합주가지수 추종 ETF는 종류가 상당히 많아요. '종합주가지수' 자체도 여러 개인데다 똑같은 종합주가지수를 추종하는 ETF라 하더라도 여러 가지 차이가 존재해요. 종합주가지수 추종 ETF가 큰 특징 없이 다 고만고만한 한국, 일본과는 상당히 큰 차이를 보여요.
미국 주식 투자할 때 미국 ETF 적립식 매수 전략을 사용하려고 하려고 할 경우, 매우 다양한 지수 추종 ETF가 존재하기 때문에 자신의 취향과 선호에 따라 입맛에 맞게 종목을 선택할 수 있어요. 한편으로는 매우 다양한 ETF가 존재하기 때문에 무엇을 선택해야 할 지 선택장애가 오기도 해요. 이것은 이래서 좋아보이고 저것은 저래서 좋아보여서 어떤 것을 매수해야 할 지 고민되는 경우도 있어요.
미국 주식 중 종합주가지수 추종 ETF는 다음과 같은 것들이 있어요. 여기에서 자신의 취향과 성향, 입맛에 맞게 골라서 투자하면 되요.
1. 미국 대형주 지수
1.1. 다우존스 산업평균지수 (다우지수)
다우존스 산업평균지수는 30종목으로 구성되어 있어요. 그래서 제대로 된 주가지수 맞냐는 비판을 듣기도 하는 종합주가지수에요. 그렇지만 미국의 대표적인 종합주가지수 중 하나에요.
1. DIA (SPDR Dow Jones Industrial Average ETF Trust)
특징 : 월배당
1.2. 나스닥100 지수
나스닥100 지수는 나스닥 시장에 상장된 주식 중 우량주 100종목을 모아 별도로 만든 지수에요.
1. QQQ (Invesco QQQ Trust Series 1)
2. QQQM (Invesco NASDAQ 100 ETF)
특징 : 나스닥 100 지수에서 금융주 제외된 ETF. 기술주 중심
1.3. S&P500 성장 지수
나스닥100 지수와 S&P500 지수의 중간 정도 되요. S&P500 성장 지수 ETF는 보통 QQQ, QQQM 대용으로 많이 선택해요.
1. SPYG (SPDR Portfolio S&P 500 Growth ETF)
2. IVW (iShares S&P 500 Growth ETF)
3. VOOG (Vanguard S&P 500 Growth ETF)
1.4. 다우존스 성장 지수
나스닥100 지수와 S&P500 성장 지수를 섞어 놓은 느낌이에요. 이 또한 QQQ, QQQM 대용으로 선택할 수 있어요.
1. SCHG (Schwab U.S. Large-Cap Growth ETF)
1.5. S&P 500 지수
미국 S&P500 종합주가지수는 미국 스탠다드 앤드 푸어스가 산출하는 미국 500대 대기업 종합주가지수에요.
1. IVV (iShares Core S&P 500 ETF)
2. VOO (Vanguard S&P 500 ETF)
3. SPLG (SPDR Portfolio S&P 500 ETF)
특징 : S&P500 주가지수 추종 ETF 중 가격이 매우 저렴
4. SPY (SPDR S&P 500 ETF Trust)
특징 : 다른 종합주가지수 ETF 분배금 지급주기 (3,6,9,12월말)와 달리 2월, 5월, 8월, 11월 초에 분배금 지급
1.6. 다우존스 미국 대형주 지수
1. SCHX (Schwab U.S. Large-Cap ETF)
1.7. 러셀 1000 지수
러셀 1000 지수 Russell 1000 Index는 미국 대형주 지수에요. 한국의 코스피 지수라고 보면 얼추 맞아요.
1. VONE (Vanguard Russell 1000 ETF)
2. IWB (iShares Russell 1000 ETF)
1.8. 슈왑 1000 지수 Schwab 1000 INDEX
찰스 슈왑이 자체적으로 산출하는 미국 대형주 지수에요.
1. SCHK (Schwab 1000 Index ETF)
1.9. MSCI USA Index + ESG
요즘 한국에서는 ESG - 환경 (Environment), 사회 (Social), 거버넌스 (기업지배구조, Governance)에 관심 많아요. 미국에는 당연히 종합주가지수를 추종하면서 ESG도 반영된 ETF가 있어요.
1. ESGU (iShares ESG Aware MSCI USA ETF)
2. ESGV (Vanguard ESG U.S. Stock ETF)
특징 : ESG도 반영된 ETF이지만 종합주가지수 추종 ETF와 별 차이 안 보임
1.10. 미국 배당성장 ETF
배당성장이라고 하지만 크게 보면 종합주가지수와 움직임이 비슷한 편이에요. 배당주 장세일 때 상승률이 좋은 편이에요. 일반 지수추종 ETF보다 배당을 조금 더 잘 주는 편이에요. 다우 존스 지수와 S&P500 지수의 중간 정도 되요.
1. DGRO (iShares Core Dividend Growth ETF)
2. VIG (Vanguard Dividend Appreciation ETF)
3. SCHD (Schwab U.S. Dividend Equity ETF)
4. DGRW (WisdomTree US Quality Dividend Growth Fund)
특징 : 월배당 (지수추종하면서 매월 분배금 받는 ETF)
2. 미국 전체 시장 추종
- 미국 전체 시장 추종 ETF는 미국 전체 시장 지수를 나타내는 S&P 1500 지수 추종 ETF, Russell 3000 지수 추종 ETF, 다우존스 미국 전체 시장 지수 추종 ETF와 그 외 기타 ETF로 구분되요.
2.1. S&P 1500 지수
1. SPTM (SPDR Portfolio S&P 1500 Composite Stock Market ETF)
2.2. 러셀 3000 지수
1. IWV (iShares Russell 3000 ETF)
2. VTHR (Vanguard Russell 3000 ETF)
2.3. 다우존스 미국 전체 시장 지수 (Dow Jones U.S. Total Stock Market Index)
1. IYY (iShares Dow Jones U.S. ETF)
2.4. 그 외 기타
1. VTI (Vanguard Total Stock Market ETF)
2. SCHB (Schwab U.S. Broad Market ETF)
3. ITOT (iShares Core S&P Total U.S. Stock Market ETF)
3. 미국 중형주 지수
미국 중형주 지수로는 S&P400 지수와 다우 존스 소형주 지수가 있어요.
3.1. S&P 400 지수
1. IVOO (Vanguard S&P Mid-Cap 400 ETF)
2. IJH (iShares Core S&P Mid-Cap ETF)
3. MDY (SPDR S&P Midcap 400 ETF Trust)
4. SPMD (SPDR Portfolio S&P 400 Mid Cap ETF)
특징 : IVOO, IJH, MDY 의 저가형 버전
3.2. 다우존스 중형주 지수
1. SCHM (Schwab U.S. Mid-Cap ETF)
4. 미국 소형주 지수
- 미국 소형주 지수는 S&P 600 지수와 Russell 2000 지수, 다우 존스 소형주 지수가 있어요.
4.1. S&P 600 지수
1. IJR (iShares Core S&P Small-Cap ETF)
2. SLY (SPDR S&P 600 Small Cap ETF)
3. SPSM (SPDR Portfolio S&P 600 Small Cap ETF)
특징 : VIOO, IJR, SLY의 저렴형 버전
4. VIOO (Vanguard S&P Small-Cap 600 ETF)
특징 : 다른 지수추종 ETF와 달리 연배당
4.2. 러셀 2000 지수
1. IWM (iShares Russell 2000 ETF)
2. VTWO (Vanguard Russell 2000 ETF)
4.3. 다우존스 소형주 지수
1. SCHA (Schwab U.S. Small-Cap ETF)
위 내용은 다음과 같이 표로 정리할 수 있어요.
주가 및 배당율은 2021년 6월 4일 종가 기준이에요. 미국 지수추종 ETF 분배금은 기본적으로 3월, 6월, 9월, 12월 말에 분배금을 지급해요. 아래 표에서 별도로 분배금 지급주기가 적혀 있지 않은 것은 모두 3,6,9,12월 말에 분배금을 지급하는 ETF에요. 예외적인 것들만 ETF 티커 아래에 분배금 지급 주기를 적어놨어요.
아래 표의 배당률은 TTM 이에요. TTM 은 Trailing Twelve Months 의 약자로, 최근 12개월간 지급된 분배금의 합을 현재 주가로 나눈 값을 퍼센트로 표시한 값이에요.
| 미국 대형주 지수 | ||||||
| 추종지수 | ETF | 운용사 | 구성 종목수 | 수수료 | 주가 (USD) |
배당률 (TTM) |
| 다우존스 | DIA (월배당) |
SSGA | 30 | 0.16% | 347.90 | 1.68% |
| 나스닥 100 | QQQ | Invesco | 99 | 0.20% | 335.60 | 0.53% |
| QQQM | Invesco | 99 | 0.15% | 137.97 | 0.53% | |
| S&P 500 성장 | SPYG | SSGA | 236 | 0.04% | 59.92 | 0.80% |
| IVW | Blackrock | 236 | 0.18% | 69.13 | 0.72% | |
| VOOG | Vanguard | 236 | 0.10% | 249.47 | 0.78% | |
| 다우존스 성장 | SCHG | 찰스 슈왑 | 235 | 0.04% | 137.57 | 0.46% |
| S&P 500 | IVV | Blackrock | 499 | 0.03% | 424.24 | 1.35% |
| VOO | Vanguard | 499 | 0.03% | 388.50 | 1.40% | |
| SPLG | SSGA | 499 | 0.03% | 49.69 | 1.36% | |
| SPY (2,5,8,11월초) |
SSGA | 500 | 0.09% | 422.60 | 1.33% | |
| 다우존스 대형주지수 |
SCHX | 찰스 슈왑 | 751 | 0.03% | 102.31 | 1.42% |
| 러셀 1000 | VONE | Vanguard | 1008 | 0.08% | 197.17 | 1.25% |
| IWB | Blackrock | 1003 | 0.15% | 238.19 | 1.21% | |
| 슈왑 1000 | SCHK | 찰스 슈왑 | 1000 | 0.05% | 41.91 | 1.37% |
| 대형주+ESG | ESGU | Blackrock | 344 | 0.15% | 96.73 | 1.15% |
| ESGV | Vanguard | 1447 | 0.12% | 78.08 | 1.02% | |
| 배당성장 | DGRO | Blackrock | 389 | 0.08% | 51.06 | 2.06% |
| VIG | Vanguard | 247 | 0.06% | 155.98 | 1.50% | |
| SCHD | 찰스 슈왑 | 99 | 0.06% | 77.65 | 2.72% | |
| DGRW (월배당) |
WisdomTree | 299 | 0.28% | 59.77 | 1.76% | |
최근 5년간 미국 대형주 지수 상승률
(추정 : ETF 가격으로 추정한 지수 상승률)
1. 나스닥100 - 208.69%
2. 다우존스 성장 - 159.32% (추정, SCHG)
3. S&P500 성장 - 136.56% (추정, SPYG, IVW, VOOG)
4. 다우존스 대형주지수 - 104.82% (추정, SCHX)
5. S&P500 - 101.80%
6. 러셀1000 - 97.71%
7. 다우존스 - 94.55%
8. 배당성장 - 88.36% (추정, DGRO, VIG, SCHD, DGRW)
9. 슈왑1000 - 67.31% (추정, SCHK)
| 미국 전체 시장 추종 | ||||||
| 추종지수 | ETF | 운용사 | 구성 종목수 | 수수료 | 주가 (달러) | 배당률 (TTM) |
| S&P 1500 | SPTM | SSGA | 1506 | 0.03% | 52.39 | 1.30% |
| 러셀 3000 | IWV | Blackrock | 2857 | 0.20% | 252.02 | 1.15% |
| VTHR | Vanguard | 2987 | 0.10% | 196.05 | 1.22% | |
| 다우존스 미국전체지수 |
IYY | Blackrock | 1038 | 0.20% | 106.16 | 1.19% |
| 기타 | VTI | Vanguard | 3669 | 0.03% | 219.39 | 1.30% |
| SCHB | 찰스 슈왑 | 2575 | 0.03% | 102.63 | 1.40% | |
| ITOT | Blackrock | 3542 | 0.03% | 97.26 | 1.29% | |
최근 5년간 미국 전체 시장 추종 지수 상승률
(추정 : ETF 가격으로 추정한 지수 상승률)
1. 다우존스 미국전체지수 - 102.48% (추정, IYY)
2. S&P1500 - 100.27%
3. 러셀3000 - 96.57%
| 미국 중형주 지수 | ||||||
| 추종지수 | ETF | 운용사 | 구성 종목수 | 수수료 | 주가 (달러) | 배당률 (TTM) |
| S&P 400 | IVOO | Vanguard | 400 | 0.10% | 184.47 | 1.07% |
| IJH | Blackrock | 400 | 0.05% | 272.64 | 1.03% | |
| MDY | SSGA | 400 | 0.23% | 497.94 | 0.90% | |
| SPMD | SSGA | 400 | 0.05% | 47.91 | 1.07% | |
| 다우존스 중형주지수 |
SCHM | 찰스 슈왑 | 523 | 0.04% | 78.36 | 0.99% |
최근 5년간 미국 중형주 지수 상승률
(추정 : ETF 가격으로 추정한 지수 상승률)
1. 다우존스 중형주지수 - 85.78%(추정, SCHM)
2. S&P400 - 82.02%
| 미국 소형주 지수 | ||||||
| 추종지수 | ETF | 운용사 | 구성 종목수 | 수수료 | 주가 (달러) | 배당률 (TTM) |
| S&P 600 | VIOO (연배당) |
Vanguard | 601 | 0.10% | 208.49 | 0.88% |
| IJR | Blackrock | 600 | 0.06% | 113.87 | 0.92% | |
| SLY | SSGA | 601 | 0.15% | 98.52 | 0.93% | |
| SPSM | SSGA | 604 | 0.05% | 44.31 | 0.97% | |
| 러셀 2000 | IWM | Blackrock | 2034 | 0.19% | 227.40 | 0.90% |
| VTWO | Vanguard | 2068 | 0.10% | 91.80 | 1.07% | |
| 다우존스 소형주지수 |
SCHA | 찰스 슈왑 | 1837 | 0.04% | 103.46 | 0.90% |
최근 5년간 미국 소형주 지수 상승률
(추정 : ETF 가격으로 추정한 지수 상승률)
1. 러셀2000 - 96.44%
2. S&P600 - 94.20%
3. 다우존스 소형주지수 - 89.97% (추정, SCHA)
일반적으로 미국 지수 추종 적립식 매수 투자 전략을 사용한다고 할 때는 미국 대형주 지수 ETF 또는 미국 전체 시장 추종 ETF에 투자해요.
참고로 알아두면 좋은 점은 S&P 지수와 러셀 지수의 구조에요.
먼저 S&P 지수 구조에요. S&P 지수는 대형주 지수인 S&P500, 중형주 지수인 S&P400, 소형주 지수인 S&P600 지수로 구성되어 있어요. 그리고 전체 시장 지수는 S&P1500지수에요.
S&P500 (대형주) + S&P400 (중형주) + S&P600 (소형주) = S&P1500 (전체시장)
러셀 지수는 대형주 지수인 Russell 1000, 소형주 지수인 Russell 2000 지수로 구성되어 있어요. 그리고 전체 시장 지수는 Russell 3000 지수에요.
Russell1000 (대형주) + Russell2000 (소형주) = Russell3000 (전체시장)
한국 증시에 비유하면 대충 다음과 같아요.
S&P500 = KOSPI200
Russell1000 = KOSPI 전체지수
Russell2000 = KOSDAQ 전체지수
미국 대형주 지수 ETF를 보면 SPY를 섞어서 1년 중 8개월을 분배금이 들어오게 할 수 있고, DIA나 DGRW를 섞어서 매월 분배금이 들어오게 할 수 있어요.
이 외에 지수추종 ETF 중 몇 가지 상품을 골라서 전체시장지수와 대형주 지수를 섞는 방법, 또는 대형주 지수에 중형주 지수나 소형주 지수를 섞는 방법, 배당성장 ETF를 섞어서 배당률을 조금 더 높이는 방법 등 자신의 취향에 맞는 미국 종합주가지수 추종 투자 포트폴리오를 만들 수 있어요.